Porteføljesammensætning

Upload din beholdning og se, hvor god din spredning er på tværs af alle dine fonde.

Se hvad du faktisk ejer: den reelle fordeling på lande, sektorer og underliggende aktier i alle dine fonde og ETF'er.

Hvad ejer du egentlig?

En global indeksfond kan sagtens have det meste i USA og de samme store selskaber i toppen som den næste fond på din liste. Køber du to af slagsen, ejer du i praksis mange af de samme aktier to gange. Det står bare ikke nogen steder. Listen over dine fonde viser, hvad du har købt, ikke hvad du faktisk ejer.

Beregneren folder hver fond ud til de aktier, den består af, og vægter dem efter, hvor mange kroner du har stående i fonden. Enkeltaktier tæller med direkte, side om side med det, dine fonde ejer af de samme selskaber. Ud kommer den samlede fordeling på lande, sektorer og enkelte aktier for hele porteføljen. Også det overlap, du ikke kunne se før.

Vil du se, hvordan det ser ud, før du finder din egen fil frem? Klik på Se et eksempel under uploadfeltet, så fyldes beregneren med en demo-portefølje, du kan klikke rundt i.

Sådan gør du

Eksportér din beholdning som CSV fra din mægler, og træk filen ind i feltet ovenfor. Er du i tvivl om, hvor filen ligger, så se guiden til eksport hos Nordnet og Saxo. Beregneren genkender selv formatet, også fra de fleste andre mæglere.

Har du flere depoter, fx et i banken og et hos Nordnet, kan du trække alle filerne ind på én gang eller tilføje dem én ad gangen. De lægges sammen til én samlet portefølje, hvor det samme værdipapir i to depoter bliver til én position. Tallene vises altså for hele beholdningen under ét, ikke depot for depot.

Den læser navn og værdi på hver linje og slår de fonde op, den kender. Genkender den ikke en position, typisk en enkeltaktie, bliver den vist for sig i stedet for at blive regnet forkert med.

Hvad betyder "dækning"?

Dækningen siger, hvor stor en del af porteføljen beregneren har kunnet se igennem. Alle procenter i fordelingen er regnet ud fra netop den del. Er dækningen på 80, sidder de sidste 20 typisk i enkeltaktier eller fonde, vi endnu ikke har data på. De trækker ikke tallene skæve, men holdes udenfor og listes for sig.

Hvor din USA-vægt kommer fra

Slå Kilder til under en region, en sektor eller en aktie, så ser du, hvilke af dine egne fonde bidraget stammer fra. Det er der, overlappet bliver til at få øje på. Måske kommer din USA-vægt fra fire forskellige fonde på én gang, eller den samme aktie dukker op igen og igen på tværs af dine indeksfonde.

Dine tal bliver på din egen maskine

Filen bliver aldrig uploadet. Den læses i browseren, og fordelingen regnes ud lokalt. For at slå fondenes sammensætning op sender vi kun fondsnavnet og et eventuelt ISIN-nummer til serveren. Dine beløb og din samlede porteføljeværdi forlader aldrig din browser.

Vi tæller, hvor mange gange hver enkelt fond bliver slået op, så vi kan se, hvilke fonde vi mangler data på. Tællingen står på fonden, ikke på dig. Der er hverken login eller konto, og beregningen bliver ikke gemt: lukker du fanen, starter du forfra næste gang. Vil du have billedet med dig, kan du hente fordelingen som CSV med knappen øverst i eksponeringskortet og sammenligne med den senere.

Kilder

Fordelingen bygger på fondenes og ETF'ernes senest offentliggjorte beholdnings-, region- og sektordata. Beregneren giver ikke investeringsrådgivning. Den viser kun, hvordan din nuværende beholdning er skruet sammen.

Ofte stillede spørgsmål

Hvor komplet er dataene?

Fordelingen på lande, sektorer og aktivtyper er komplet og summer til 100 % af det, vi har data på. Listen over enkelte aktier er ikke altid komplet: for mange fonde offentliggøres kun de største beholdninger, ofte de øverste 25. Resten af fonden samles derfor under "Andet" på beholdningslisten. Det påvirker ikke lande- og sektorfordelingen, som bygger på fondens fulde eksponering.

Hvorfor fylder "Andet" så meget under Beholdninger?

En bred fond kan eje hundredvis af aktier, men vi har typisk kun de største fra hver fond. Summen af det, vi kan navngive, bliver derfor mindre end 100 %, og resten står som "Andet". Jo flere brede fonde du har, jo større bliver den post.

Kan jeg uploade flere depoter?

Ja. Du kan trække flere filer ind på én gang, eller tilføje dem én ad gangen. Hver ny fil lægges oveni det, der allerede er indlæst, og samme værdipapir i to depoter samles til én position med den samlede værdi.

Kan jeg se hvert depot for sig?

Nej. Filerne regnes sammen til én samlet portefølje, for det er hele pointen: din spredning på tværs af alle depoter. Vil du se ét depot for sig, så tryk "Nulstil" og upload kun den ene fil. Under "Kilder" kan du se, hvilke af dine fonde en given region, sektor eller aktie kommer fra, men fordelt på fond, ikke på depot.

Tæller mine enkeltaktier med?

Ja. En enkeltaktie indgår direkte med sit land og sin sektor og som sin egen beholdning, så overlap mellem aktier du ejer direkte og de samme aktier inde i dine fonde bliver synligt. Kender vi ikke aktien i forvejen, slås den automatisk op og tæller typisk med kort efter, ellers ved næste beregning.

Hvorfor er noget ikke medregnet i fordelingen?

Papirer, vi endnu ikke har data på, kan ikke medregnes. De vises for sig under "Ikke medregnet i fordelingen" med deres værdi, og alle procenter i fordelingen er regnet ud fra den del, vi har data på.

Hvor friske er tallene?

For børshandlede fonde (ETF'er) er beholdningerne som regel få dage gamle, fordi udbyderne offentliggør dem løbende. Brede investeringsfonde opdaterer typisk kun en gang om måneden. Ingen af delene følger dine handler i realtid.

Hvad sker der med mine data?

Filen bliver aldrig uploadet. Den læses i din browser, og hele fordelingen regnes ud på din egen maskine. Kun navne på fonde og aktier samt eventuelle ISIN-numre sendes til serveren for at slå sammensætningen op. Dine beløb, din samlede porteføljeværdi og selve filen forlader aldrig din browser. Vi tæller, hvor mange gange hver enkelt fond bliver slået op, så vi kan se, hvilke fonde vi mangler data på. Den tælling står på fonden, ikke på dig, og den kan ikke sættes sammen til en portefølje. Der er hverken login eller konto, og vi opretter ingen brugerdata.

Kan jeg gemme min portefølje og vende tilbage til den?

Nej. Beregningen lever kun i den fane, du har åben. Lukker du siden, er den væk, og næste gang uploader du filen igen. Til gengæld kan du hente resultatet: knappen "CSV" øverst i eksponeringskortet henter fordelingen på regioner, sektorer og beholdninger som en fil, du kan gemme og sammenligne med senere.

Kan beregneren se igennem fonde af fonde?

Kun ét niveau. Ejer en af dine fonde en anden fond, tæller den som sin egen position, men dens underliggende aktier foldes ikke videre ud.